一、淺談企業(yè)如何加強資金管理

企業(yè)資金管理存在的主要問(wèn)題　　(一)財務(wù)管理人員因各種原因無(wú)法為企業(yè)的管理決策提供依據。
企業(yè)管理的核心是信息管理，企業(yè)必須掌握真實(shí)準確的信息來(lái)控制物流、資金流等。
然而，企業(yè)存在信息不準現象，嚴重影響企業(yè)管理層的決策。
　　(二)管理層不能從財務(wù)部門(mén)得到準確的財務(wù)信息，因此缺乏對資金運用的嚴格控制。
對各項資金運用環(huán)節普遍存在著(zhù)監控不力，各部門(mén)人員不遵守財務(wù)制度的現象。
使得企業(yè)的財務(wù)制度形同虛設、無(wú)法有效地發(fā)揮作用。
造成企業(yè)的流動(dòng)資金周轉緩慢，產(chǎn)品成本居高不下，企業(yè)的管理成本也越來(lái)越高等問(wèn)題;這些問(wèn)題最終將導致企業(yè)的現金流周轉緩慢，在市場(chǎng)中失去竟爭優(yōu)勢，甚至失去市場(chǎng)份額。
如何做好企業(yè)資金管理　　(一)核定資金的合理需要量。
企業(yè)應以需要與節約兼顧為基本原則，采用先進(jìn)合理的計算方法，確定資金的合理需要量。
資金合理需要量，可以通過(guò)現金預算的編制來(lái)實(shí)現。
現金預算的內容，包括現金收入、現金支出、現金多余或不足的計算以及不足部分的籌措方案和多余部分的利用方案等。
　　(二)確定籌資方案。
資金需要量確定后，就要確定如何來(lái)籌集所需資金，確定籌資方案可通過(guò)下列途徑解決：一方面從企業(yè)內部看，企業(yè)銷(xiāo)售時(shí)盡量采用現金銷(xiāo)售或采用訂單先收款后發(fā)貨方式，盡量縮短應收款賬期、及時(shí)催收賬款;按定貨量組織生產(chǎn)，合理原材料，輔料，生產(chǎn)工人配置;盡快處理積壓物資，及時(shí)處理閑置、過(guò)時(shí)、未使用的固定資產(chǎn);節約成本就是增加收益。
　　(三)建立資金投人效益的保證機制，抓好資金的源頭管理。
決策失誤是資金低效甚至無(wú)效的重要原因。
企業(yè)財務(wù)部門(mén)要改變目前僅限于對企業(yè)內部?jì)r(jià)值信息進(jìn)行綜合處理的做法，多方收集企業(yè)外部的有用信息，主動(dòng)研究市場(chǎng)，自覺(jué)參與企業(yè)技資項目的測算、論證;考慮貨幣時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險價(jià)值，準確比較項目的投資回報率和籌資成本率，把好項目的財務(wù)預算關(guān);在充分考慮企業(yè)償債能力的前提下，設法籌足項目建設資金，防止急功近利。
加大對在建工程的財務(wù)監督，跟蹤考核項目的資金使用效果，建立項目決策負責制，杜絕集體決策、集體負責、最終誰(shuí)也不負責的現象。
　　(四)建立優(yōu)化資金結構的約束機制，抓好資金的結構管理。
財務(wù)部門(mén)必須運用財務(wù)測算方法確定最佳購存點(diǎn)上的資金結構，加大財務(wù)部門(mén)對資金運籌的調控力度，按風(fēng)險類(lèi)別劃分客戶(hù)，正確估計和把握客戶(hù)的信用品質(zhì)，建立客戶(hù)信用風(fēng)險財務(wù)分析制度，監督銷(xiāo)售責任制的實(shí)施，杜絕為銷(xiāo)售而銷(xiāo)售甚至為了某種目的不惜“勞命傷財”;財務(wù)部門(mén)要經(jīng)?！皶?huì )診”資金運轉偏差，適時(shí)實(shí)施戰略性的資金結構調整。
　　(五)建立活而不亂的資金循環(huán)機制，抓好資金的流程管理。
為了保證資金“滿(mǎn)負荷”高速運轉，財務(wù)部門(mén)要對企業(yè)的資金統一管理，集中調度，有償使用。
要進(jìn)一步完善現有內部銀行等資金統管形式，內部使用資金模擬銀行結算，拓展資金成本的核算內容。
必須規范企業(yè)的融資行為，財務(wù)部門(mén)要克服重商品信用輕資金信用的現象，務(wù)求保持良好的融資信譽(yù)，形成借--還--借的良性態(tài)勢。
　　(六)建立資金補償積累機制，抓好資金的后續管理。
(1)財務(wù)部門(mén)要監控企業(yè)資金的分流，防止過(guò)多分流到工資福利、非生產(chǎn)投資等方面;(2)合理制定企業(yè)稅后利潤分配政策，盡可能用于企業(yè)擴大再生產(chǎn)，促進(jìn)企業(yè)自我滾動(dòng)發(fā)展;(3)財務(wù)部門(mén)要認真實(shí)施資本金保全制度，監督管理好資本金。

二、什么是資金管理

資金管理是社會(huì )主義國家對國營(yíng)企業(yè)資金來(lái)源和資金使用進(jìn)行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱(chēng)。
財務(wù)管理的重要組成部分。
資金管理包括固定資金管理、流動(dòng)資金管理和專(zhuān)項資金管理。
投資決策與計劃，建立資金使用和分管的責任制，檢查和監督資金的使用情況，考核資金的利用效果。
管理的主要目的是：組織資金供應，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不間斷地進(jìn)行；
不斷提高資金利用效率，節約資金；
提出合理使用資金的建議和措施，促進(jìn)生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營(yíng)管理水平的提高。

三、如何管理資金?

資金管理!這一風(fēng)險投資重要組成部分并末受到風(fēng)險市場(chǎng)投資人應有的重視！長(cháng)期以來(lái)風(fēng)險投資者多注重對技術(shù)分析的鉆研、對基礎分析的了解，更有甚者關(guān)注各種內幕消息的知曉。
確忽略對影響風(fēng)險投資結果的資金管理的把握！最終贏(yíng)不抵虧而空手而歸。
　　 風(fēng)險投資------{其名己含其特色}風(fēng)險在前而投資在后！也就是說(shuō)市場(chǎng)風(fēng)險遠大于投資價(jià)值！諾無(wú)好的資金管理最終結局是贏(yíng)小虧大。
或在股市中賺指數虧現金而白忙一場(chǎng)！　　 其中道理很簡(jiǎn)單：當你初入市時(shí)因對市場(chǎng)不了解{或市況不佳}往往以試探心態(tài)而少量投入資本。
一旦市況轉好或你操作順手而有所贏(yíng)利后便膽子大了起來(lái)。
往往會(huì )追加幾倍的資金入市。
豈不知市場(chǎng)風(fēng)險往往是在人忘乎所以時(shí)降臨，即便你前期贏(yíng)利番倍但由于你后期幾倍追加投資資金而難以抗據小的調整,更怕中級以上的調整！應為1萬(wàn)元的翻倍盈利會(huì )在10萬(wàn)元百分之十的調整中化為無(wú)有.更何況百分之十以上的調整呢？　　 所以,資金管理看易而實(shí)難的問(wèn)題擺在眾多風(fēng)險投資人面前確不該視而不見(jiàn)！而應引起重視。
　　 正常的資金管理是以品種特性與資金閑置周期而制定投資計劃。
隨著(zhù)行情發(fā)展及盈利指標完成情況而調整持倉比例，而不在行情轉好時(shí)隨意增加資金投入量。
將投資風(fēng)險降到量化可控范圍內監控！以確保投資計劃的完成。
　　 這、雖讓人感到呆板確不失為明智之舉！而超越投資計劃的行情演變與資金管理計劃無(wú)關(guān)。
那只是你對市場(chǎng)分析中產(chǎn)生的誤差不應追資金管理計劃之責！這是將風(fēng)險投資當事業(yè)與行為的差異,而非本貼討論內容。

四、資金管理崗位的職責有哪些？

職責表述：協(xié)助財務(wù)主管開(kāi)展企業(yè)資金的籌措工作工作任務(wù)：收集相關(guān)部門(mén)的資金需求計劃，了解集團公司資金狀況和調劑政策規定協(xié)助財務(wù)主管聯(lián)系銀行金融機構，了解相關(guān)融資政策根據公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需求或項目投資規模的大小規劃籌資規模 綜合考慮籌資費用與資金使用費用，預測籌資的資金成本根據項目特點(diǎn)和市場(chǎng)變動(dòng)情況預測籌資風(fēng)險，以尋求在籌資成本一定的情況下籌資風(fēng)險最小承擔融資協(xié)議簽署、執行過(guò)程中的事務(wù)性工作按時(shí)辦理貸款卡年檢工作職責表述：辦理企業(yè)及控股公司所需的貸款擔保事項工作任務(wù)：監督公司資金風(fēng)險，分析公司擔保能力和擔保風(fēng)險，提出建議給上級領(lǐng)導審查、匯總下屬企業(yè)需要由公司提供擔保的資料，并上報財務(wù)主管審核經(jīng)審批后，會(huì )同銀行出納辦理貸款擔保具體事項

五、資金管理要從哪幾個(gè)方面分析

資金管理分為兩個(gè)方面：運營(yíng)管理和風(fēng)險管理運營(yíng)管理：主要分析當前現金流的情況。
債權債務(wù)是否合理、收支是否按照計劃進(jìn)行，是否未來(lái)會(huì )出現入不敷出的情況。
從這些方面具體分析并且尋找解決方案。
風(fēng)險管理：評估當前現金流和投資情況的風(fēng)險指數，分析風(fēng)險制度是否有建立完善、流程是否規范、是否建立了健全的風(fēng)險預警機制。
面對風(fēng)險是否有足夠強大的心理。
資金管理其實(shí)沒(méi)有太多硬性規則、不可一直執著(zhù)于所謂的盈虧比。
市場(chǎng)是變幻不定非線(xiàn)性的，那么資金管理也應該是在實(shí)戰不斷靈活調整的。
勝算來(lái)自于你的交易方法和調整，一套死的資金管理方法并不能適用長(cháng)久。
資金管理是交易系統建立起來(lái)之后，結合自己的風(fēng)險承受，自然衍生的東西。

六、資金管理崗位的職責有哪些？

資金管理!這一風(fēng)險投資重要組成部分并末受到風(fēng)險市場(chǎng)投資人應有的重視！長(cháng)期以來(lái)風(fēng)險投資者多注重對技術(shù)分析的鉆研、對基礎分析的了解，更有甚者關(guān)注各種內幕消息的知曉。
確忽略對影響風(fēng)險投資結果的資金管理的把握！最終贏(yíng)不抵虧而空手而歸。
　　 風(fēng)險投資------{其名己含其特色}風(fēng)險在前而投資在后！也就是說(shuō)市場(chǎng)風(fēng)險遠大于投資價(jià)值！諾無(wú)好的資金管理最終結局是贏(yíng)小虧大。
或在股市中賺指數虧現金而白忙一場(chǎng)！　　 其中道理很簡(jiǎn)單：當你初入市時(shí)因對市場(chǎng)不了解{或市況不佳}往往以試探心態(tài)而少量投入資本。
一旦市況轉好或你操作順手而有所贏(yíng)利后便膽子大了起來(lái)。
往往會(huì )追加幾倍的資金入市。
豈不知市場(chǎng)風(fēng)險往往是在人忘乎所以時(shí)降臨，即便你前期贏(yíng)利番倍但由于你后期幾倍追加投資資金而難以抗據小的調整,更怕中級以上的調整！應為1萬(wàn)元的翻倍盈利會(huì )在10萬(wàn)元百分之十的調整中化為無(wú)有.更何況百分之十以上的調整呢？　　 所以,資金管理看易而實(shí)難的問(wèn)題擺在眾多風(fēng)險投資人面前確不該視而不見(jiàn)！而應引起重視。
　　 正常的資金管理是以品種特性與資金閑置周期而制定投資計劃。
隨著(zhù)行情發(fā)展及盈利指標完成情況而調整持倉比例，而不在行情轉好時(shí)隨意增加資金投入量。
將投資風(fēng)險降到量化可控范圍內監控！以確保投資計劃的完成。
　　 這、雖讓人感到呆板確不失為明智之舉！而超越投資計劃的行情演變與資金管理計劃無(wú)關(guān)。
那只是你對市場(chǎng)分析中產(chǎn)生的誤差不應追資金管理計劃之責！這是將風(fēng)險投資當事業(yè)與行為的差異,而非本貼討論內容。