一、行業(yè)風(fēng)險分析的評價(jià)指標

所有的行業(yè)，經(jīng)過(guò)行業(yè)風(fēng)險分析后，應進(jìn)行量化的信用風(fēng)險評級。
采用定量分析和定性分析相結合的方法，假定銀行有多個(gè)行業(yè)項目可進(jìn)行放貸，融合穆迪、標準普爾和惠譽(yù)等國際著(zhù)名評級機構的信用評級方法和波特五力分析模型，通過(guò)跨行業(yè)關(guān)鍵指標的分析比較，結合本行業(yè)供求趨勢和政策等關(guān)鍵因素的分析，全面評價(jià)該行業(yè)的投資風(fēng)險和信貸風(fēng)險，協(xié)作投資者進(jìn)行行業(yè)資產(chǎn)組合和信貸方向優(yōu)化，提高投資效率，降低不良貸款率，主要評價(jià)指標如下：1) 行業(yè)對國民經(jīng)濟重要性2) 行業(yè)進(jìn)入壁壘3) 產(chǎn)品供求狀況，發(fā)展潛力4) 盈利能力5) 行業(yè)價(jià)格控制能力6) 和供應商談判中地位和控制成本和費用能力7) 現金流量充足而穩定性8) 政策風(fēng)險9) 企業(yè)管理難度低10) 投資報酬率和社會(huì )平均利潤率比較11) 虧損風(fēng)險。

二、行業(yè)風(fēng)險分析的作用

1、通過(guò)行業(yè)風(fēng)險分析，揭示各行業(yè)發(fā)展的規律，銀行在為某一行業(yè)授信時(shí)可以做到心中有數。
2、通過(guò)行業(yè)風(fēng)險分析，可以超前性的規避行業(yè)內的客戶(hù)風(fēng)險，可通過(guò)對行業(yè)的發(fā)展趨勢、企業(yè)競爭力和產(chǎn)品市場(chǎng)空間的分析，把握行業(yè)和企業(yè)的長(cháng)期發(fā)展態(tài)勢。
通過(guò)分析行業(yè)發(fā)展隨經(jīng)濟周期的變化軌跡，可把握行業(yè)內一段時(shí)期內的潛在風(fēng)險及產(chǎn)生風(fēng)險的相關(guān)原因，如市場(chǎng)風(fēng)險、結構風(fēng)險（原材料、集中度調整）、環(huán)保、政策風(fēng)險等。
3、通過(guò)對行業(yè)風(fēng)險的分析，可進(jìn)一步提高銀行信貸風(fēng)險分析水平。
通過(guò)行業(yè)分析、判斷出行業(yè)發(fā)展趨勢、企業(yè)的總體競爭水平及高低差別水平，以及產(chǎn)品市場(chǎng)空間，掌握總體的行業(yè)財務(wù)及比率標準和差異，從而促進(jìn)某一個(gè)企業(yè)的財務(wù)狀況分析質(zhì)量和現金流預測的準確性，做出比較準確的客戶(hù)評級和項目評估結論；
同時(shí)也可進(jìn)一步明確行業(yè)內企業(yè)資產(chǎn)的變現能力，為抵押變現提供使用價(jià)值依據，為不良貸款客戶(hù)給予準確判斷，以確定其客戶(hù)進(jìn)退價(jià)值。
4、通過(guò)行業(yè)風(fēng)險分析，促進(jìn)銀行信貸策略的制定。
銀行能夠根據行業(yè)風(fēng)險分析的結果科學(xué)客觀(guān)地確定企業(yè)戰略群體，相應確定優(yōu)質(zhì)、維持、退出等不同級別的客戶(hù)群體，配以實(shí)施不同的信貸政策、不同信貸條件的金融品種，確定本銀行在該行業(yè)的市場(chǎng)份額、期限、幣種、高低利率配置等。
5、通過(guò)行業(yè)風(fēng)險分析，有利于銀行根據行業(yè)間差異，施以不同的信貸分析重點(diǎn)和方法及風(fēng)險規避措施。
我們可根據行業(yè)屬性所處的發(fā)展階段、產(chǎn)品特性、附加值高低、技術(shù)發(fā)展趨勢、產(chǎn)品生命周期變化快慢、產(chǎn)品市場(chǎng)銷(xiāo)售半徑等確定供求總量及趨勢，準確預測行業(yè)發(fā)展趨勢、產(chǎn)品市場(chǎng)空間、企業(yè)競爭力分析、促進(jìn)行業(yè)間相關(guān)性和特性的分析，以及合理確定評價(jià)重點(diǎn)。
綜上所述，行業(yè)信貸風(fēng)險研究能夠幫助銀行把握行業(yè)發(fā)展的基本規律，充分識別行業(yè)中潛伏的各種信貸風(fēng)險，進(jìn)而銀行根據不同行業(yè)間的差異，采取不同的信貸政策，并能確定不同行業(yè)間企業(yè)戰略群體，在最大限度的規避風(fēng)險的同時(shí)，實(shí)現銀行的盈利最大化

三、行業(yè)風(fēng)險分析的總述

中融宏業(yè)成立于07年，具有多年從業(yè)經(jīng)驗，已取得國內國際的權威資質(zhì)，為國內國際眾多客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)，并贏(yíng)得客戶(hù)的高度信任和贊譽(yù)。
我公司擁有數據采集、風(fēng)險分析、金融研究、工商管理等各方面的復合型人才及專(zhuān)家。
運用先進(jìn)的理念和獨到的見(jiàn)解，突破行業(yè)的分析局限，從決策性數理研究入手，為企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化的分析和科學(xué)的決策依據的同時(shí)，更精準、全面客觀(guān)的營(yíng)銷(xiāo)戰略成為指導企業(yè)規避項目風(fēng)險、保持強大競爭優(yōu)勢的科學(xué)依據。
中融宏業(yè)擁有包括專(zhuān)業(yè)項目數據分析師、資產(chǎn)評估師、造價(jià)師、工程師、精算師、注冊會(huì )計師和專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調查人員構成的強大團隊，致力于專(zhuān)業(yè)分析深度服務(wù)，堅持分析報告的權威性、客觀(guān)性、中立性和實(shí)用性，為眾多的投融資和企業(yè)決策者提供了準確的數據分析成果和決策建議。

四、企業(yè)風(fēng)險與風(fēng)險管理如何分析？

風(fēng)險管理是指導和控制企業(yè)與風(fēng)險相關(guān)問(wèn)題的各種協(xié)調活動(dòng)，是以控制損失、創(chuàng )造價(jià)值為目標的一種管理方式。
風(fēng)險主要來(lái)自于企業(yè)外部和內部?jì)纱蠓矫妗?br />外部風(fēng)險主要來(lái)源于相關(guān)法律、法規、政策的變化及上級行政主管部門(mén)的各種行政干預、設各方主體協(xié)調及配合等諸方面產(chǎn)生的風(fēng)險。
內部風(fēng)險主要有企業(yè)資質(zhì)管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、生產(chǎn)過(guò)程中的風(fēng)險、員工的風(fēng)險等。
風(fēng)險管理的如何分析：企業(yè)風(fēng)險管理的目的就是要通過(guò)前瞻性的眼光，充分考慮各類(lèi)風(fēng)險的不確定性及其對目標的影響，制定行之有效的應對措施，為企業(yè)在經(jīng)營(yíng)和決策中有效應對各類(lèi)突發(fā)事件和風(fēng)險提供支持和保障，以使企業(yè)能有效配置資源、優(yōu)化過(guò)程，提高風(fēng)險應對的效率和效果，更好地實(shí)現企業(yè)目標。
風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評價(jià)等，是最重要的步驟，即對風(fēng)險因素進(jìn)行綜合評估分析，理解風(fēng)險的性質(zhì)，確定風(fēng)險的程度，以達到確定風(fēng)險是否可接受或可容許，找出可能潛伏的風(fēng)險因素。
風(fēng)險評估有助于企業(yè)對風(fēng)險及其原因、后果和可能性有更充分的理解，為決策提供信息。
風(fēng)險評估常用的方法有：情景分析（通過(guò)分析未來(lái)可能發(fā)生的各種情景，以及各種情景可能產(chǎn)生的影響來(lái)分析風(fēng)險的一類(lèi)方法）；
失效模式和效應分析（簡(jiǎn)稱(chēng)FMEA）；
風(fēng)險矩陣等。
企業(yè)應組織技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、項目負責人及有關(guān)專(zhuān)家，識別存在的風(fēng)險因素，并對其進(jìn)行分析、評價(jià)、論證，制定風(fēng)險管理計劃、責任分工并落實(shí)風(fēng)險的處理、監測、評審等活動(dòng)內容。
風(fēng)險經(jīng)過(guò)評價(jià)以后，通?？梢詫L(fēng)險劃分為三個(gè)等級段（基于最低合理可行原則，簡(jiǎn)稱(chēng)A L A R P）。
上段是指無(wú)論活動(dòng)能帶來(lái)什么利益，風(fēng)險等級都是無(wú)法容忍的，必須不惜代價(jià)進(jìn)行風(fēng)險處理；
中段是指要考慮實(shí)施風(fēng)險應對的成本與收益，并權衡機遇與潛在結果；
下段是指風(fēng)險等級微不足道，或者風(fēng)險很小，無(wú)需采取風(fēng)險處理措施。
對企業(yè)存在的風(fēng)險，可以采取以下方法進(jìn)行處理：通過(guò)停止相關(guān)業(yè)務(wù)、消除風(fēng)險源、改變現有可能產(chǎn)生的風(fēng)險等，以達到風(fēng)險減緩、風(fēng)險消除、風(fēng)險預防和風(fēng)險減少的目的。

五、怎樣對一個(gè)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行風(fēng)險分析與對策

對風(fēng)險的處理有回避風(fēng)險、預防風(fēng)險、自留風(fēng)險和轉移風(fēng)險等四種方法。
回避風(fēng)險是指主動(dòng)避開(kāi)損失發(fā)生的可能性。
預防風(fēng)險是指采取預防措施，以減小損失發(fā)生的可能性及損失程度。
自留風(fēng)險是指自己非理性或理性地主動(dòng)承擔會(huì )計風(fēng)險。
轉移風(fēng)險是指通過(guò)某種安排，把自己面臨的風(fēng)險全部或部分轉移給另一方。

六、行業(yè)風(fēng)險分析的總述

評級對象不同，行業(yè)風(fēng)險分析的側重點(diǎn)也有所不同。
債權人或長(cháng)期債務(wù)的信用評級側重于中長(cháng)期及跨經(jīng)濟周期的行業(yè)風(fēng)險分析；
與長(cháng)期債務(wù)的信用評級不同，短期債務(wù)的信用評級對行業(yè)風(fēng)險的分析更關(guān)注行業(yè)短期的發(fā)展趨勢以及風(fēng)險的變動(dòng)情況。
因此，在對短期債務(wù)進(jìn)行信用評級時(shí)，在考慮行業(yè)風(fēng)險對債務(wù)人償債能力的影響方面，應當重點(diǎn)分析行業(yè)短期內的發(fā)展和變動(dòng)趨勢及其對債務(wù)人償債能力的影響。

七、企業(yè)風(fēng)險分析報告怎么寫(xiě)

中融宏業(yè)成立于07年，具有多年從業(yè)經(jīng)驗，已取得國內國際的權威資質(zhì)，為國內國際眾多客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)，并贏(yíng)得客戶(hù)的高度信任和贊譽(yù)。
我公司擁有數據采集、風(fēng)險分析、金融研究、工商管理等各方面的復合型人才及專(zhuān)家。
運用先進(jìn)的理念和獨到的見(jiàn)解，突破行業(yè)的分析局限，從決策性數理研究入手，為企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化的分析和科學(xué)的決策依據的同時(shí)，更精準、全面客觀(guān)的營(yíng)銷(xiāo)戰略成為指導企業(yè)規避項目風(fēng)險、保持強大競爭優(yōu)勢的科學(xué)依據。
中融宏業(yè)擁有包括專(zhuān)業(yè)項目數據分析師、資產(chǎn)評估師、造價(jià)師、工程師、精算師、注冊會(huì )計師和專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)調查人員構成的強大團隊，致力于專(zhuān)業(yè)分析深度服務(wù)，堅持分析報告的權威性、客觀(guān)性、中立性和實(shí)用性，為眾多的投融資和企業(yè)決策者提供了準確的數據分析成果和決策建議。