一、基金中單位凈值和累計凈值是什么意思？

1.基金單位凈值基金單位凈值，就是大家經(jīng)常說(shuō)的基金價(jià)格，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。
依據監管機構規定，對于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金公司在每天收市以后都會(huì )公布當日的基金單位凈值。
有了這個(gè)“單位凈值”，我們就能清楚自己買(mǎi)了多少基金。
比如一只單位凈值為2元的基金，在不考慮買(mǎi)賣(mài)手續費的情況下，如果你投資500元，那么就可以買(mǎi)250份的基金份額。
這里有一個(gè)小知識點(diǎn)：因為基金的單位凈值，是每天收市以后根據當日股市收盤(pán)價(jià)計算出來(lái)的，所以只要你是在交易日下午3點(diǎn)之前購買(mǎi)的，那么就是按照當天的收盤(pán)價(jià)計算的。
2.基金累計凈值上面提到的單位凈值，是未考慮基金分紅情況下計算出來(lái)的基金凈值。
如果把基金的分紅考慮進(jìn)去，那么計算出來(lái)的數字就是基金的累計凈值。
?累計凈值=單位凈值+歷年的基金分紅一般情況下，基金的累計凈值都會(huì )大于基金的單位凈值。
如果某只基金從成立以來(lái)就沒(méi)有分過(guò)紅，那么其單位凈值就等于累計凈值。
所以基金的累計凈值能較好的反映基金的歷史盈利情況。

二、基金凈值與累計凈值有什么區別

基金凈值也可以叫做基金單位資產(chǎn)凈值，是每一份基金份額的真實(shí)價(jià)值，這個(gè)價(jià)值是由基金總資產(chǎn)扣除費用之后與基金總份額的比值，單位是元/份。
基金凈值是交易中所用到的凈值，無(wú)論是申購，贖回，轉換等交易，都是用這個(gè)凈值來(lái)處理。
基金累計凈值是基金單位凈值與基金從成立以來(lái)累計分紅的總和。
如嘉實(shí)策略的單位凈值和累計凈值：以及該基金歷史分紅情況：（資料來(lái)源：嘉實(shí)基金管理有限公司官網(wǎng)）單位凈值為2.055元，如何這個(gè)數字加上過(guò)往分紅，則正好等于累計凈值2.636元。
分紅會(huì )導致基金單位凈值下跌，比如一只基金的凈值是2元，分紅每10份分紅7元（每份分紅0.7元），則分紅后，排除分紅當日市場(chǎng)對該基金的影響，那么該基金的凈值應該是2-0.7=1.3元。
可見(jiàn)，分紅會(huì )導致凈值下跌，這也是為什么分紅本身并不會(huì )產(chǎn)生收益，雖然拿到分紅，但所持有的基金凈值下跌，正負相加等于0。
由于分紅會(huì )導致凈值下跌，所以用一個(gè)累計凈值來(lái)體現基金從開(kāi)始到現在的總體收益情況。
實(shí)際累計凈值是沒(méi)有用處的，只作為參考而已。
也不建議用累計凈值當做基金對比的標準。
因為基金成立時(shí)間不一樣，成立時(shí)的市場(chǎng)位置也不一樣，所以大部分老基金比新基金累計凈值高是正常的，而有些基金雖然成立時(shí)間早一些，但累計凈值反而低一些，這也是正常的。

三、基金的單位凈值和累計凈值是什么意思？？？？

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權證，債券，現金，票據等在當天的價(jià)值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。
比如某一天資產(chǎn)總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。
一般來(lái)說(shuō)單位凈值是每天波動(dòng)的，因為資產(chǎn)總值和總份額都是隨機波動(dòng)的。
累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發(fā)行以來(lái)，沒(méi)有分過(guò)紅，拆分份額，單位凈值等于累計凈值。
否則，一般累計凈值大于單位凈值比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。
則分紅除權后，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進(jìn)入投資者賬戶(hù)）在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶(hù)基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變）擴展資料：1、基金凈值涵義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。
開(kāi)放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；
與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
2、累計凈值概念：基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jì)之和，體現了基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀(guān)和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時(shí)間，則可以更準確地體現基金的真實(shí)業(yè)績(jì)水平。
一般說(shuō)來(lái)，累計凈值越高，基金業(yè)績(jì)越好。
最新凈值應該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；
分紅可以從一定程度上反映基金的贏(yíng)利情況，但主要體現的還是基金的收益實(shí)現能力，分紅業(yè)績(jì)實(shí)際上是可以通過(guò)累計凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jì)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。
參考資料來(lái)源：百科-基金凈值百科-累計凈值

四、基金的累計凈值是什么意思？

累計基金凈值＝單位凈值與基金成立以來(lái)累計分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。
舉例說(shuō)明,例如:2006年2月2日某基金單位凈值是1.0486元,2006年4月份派發(fā)的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元　　累計基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jì)之和，體現了基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀(guān)和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時(shí)間，則可以更準確地體現基金的真實(shí)業(yè)績(jì)水平。
一般說(shuō)來(lái)，累計凈值越高，基金業(yè)績(jì)越好。
　　最新凈值應該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；
分紅可以從一定程度上反映基金的盈利情況，但主要體現的還是基金的收益實(shí)現能力，分紅業(yè)績(jì)實(shí)際上是可以通過(guò)累計凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jì)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標

五、基金的“累計凈值”什么含義？

不是的，累計凈值是指凈值加上以前的分紅，一共有多少，可以用作基金以往業(yè)績(jì)的參考！

六、什么是基金的凈值？什么又是累計凈值？

基金凈值是指當前的交易價(jià)格，累計凈值是指基金從發(fā)行時(shí)開(kāi)始算起，包括其中間的分紅，拆分等的一起計算的價(jià)格。

七、基金凈值與累計凈值的區別與聯(lián)系

基金單位凈值：是當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。
　　基金凈值=總資產(chǎn)/基金份額　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。
開(kāi)放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；
與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
　　基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來(lái)的所有收益的數據。
基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

八、基金中單位凈值和累計凈值分別是什么意思？