一、什么是什么即期匯率和遠期匯率？

即期外匯交易易日當天交易時(shí)點(diǎn)外匯市場(chǎng)的即期匯率成交，并在交割日進(jìn)行交割的外匯交易。
遠期外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)是指買(mǎi)賣(mài)雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限進(jìn)行交割的外匯交易。
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二、即期匯率計算

舉例幫你算一下：外匯市場(chǎng)的幾種外匯即期匯率如下：GBP/USD 1.5800/10USD/ERU 0.9800/10USD/JPY 110.20/30請回答：1）美元對歐元匯率的美元買(mǎi)入價(jià)格 2）美元對日元匯率的美元賣(mài)出價(jià)格 3）某客戶(hù)要求將10萬(wàn)英鎊兌換美元，按照上述即期匯率，能夠得到多少美元？加了解釋?zhuān)?）美元對歐元匯率的美元買(mǎi)入價(jià)格1美元對0.9800歐元銀行向你買(mǎi)入美元， 賣(mài)歐元給你。
所以會(huì )把美元對歐元的匯率壓低， 低價(jià)收購美元， 用2個(gè)價(jià)格中低的那一個(gè)， 所以是0.98002）美元對日元匯率的美元賣(mài)出價(jià)格1美元對110.30日元銀行向你賣(mài)出美元， 從你這里買(mǎi)入日元。
所以會(huì )把美元對日元的匯率抬高，高價(jià)賣(mài)美元給你。
用2個(gè)價(jià)格中高的那一個(gè)， 所以是110.303）某客戶(hù)要求將10萬(wàn)英鎊兌換美元，按照上述即期匯率，能夠得到多少美元？ 1.5800 x 10萬(wàn) = 15萬(wàn)8000美元 客戶(hù)賣(mài)英鎊給銀行，銀行當然要壓低英鎊匯率， 低價(jià)收購英鎊了。
所以用2個(gè)價(jià)格中低的那個(gè)， 1.5800乘以金額。
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三、即期匯率和遠期匯率的區別

有即期匯率、遠期匯率，沒(méi)有預期匯率之說(shuō)，非要說(shuō)有，那應該是對匯率的預期。
　　即期匯率是指交易發(fā)生時(shí)當天的匯率。
遠期匯率是指未來(lái)某一天的匯率。
匯率預期是對未來(lái)匯率的期望值。
意思相近，但有本質(zhì)區別，遠期匯率是期貨概念，是指未來(lái)某個(gè)時(shí)點(diǎn)的匯率值，是有確定值的，而匯率預期是不確定的。

四、即期匯率與遠期匯率的關(guān)系及換算方法

五、什么是即期匯率

即期匯率也稱(chēng)現匯率，是指某貨幣目前在現貨市場(chǎng)上進(jìn)行交易的價(jià)格。
即是交易雙方達成外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議后，在兩個(gè)工作日以?xún)绒k理交割的匯率。
這一匯率一般就是現時(shí)外匯市場(chǎng)的匯率水平。
即期匯率是由當場(chǎng)交貨時(shí)貨幣的供求關(guān)系情況決定的。
一般在外匯市場(chǎng)上掛牌的匯率，除特別標明遠期匯率以外，一般指即期匯率。
我國的即期匯率是在央行當日公布的人民幣匯率中間價(jià)基礎上產(chǎn)生的。
目前，我國銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度為千分之五，即每日銀行間即期外匯市場(chǎng)人民幣兌美元的交易價(jià)可在中國外匯交易中心對外公布的當日人民幣兌美元中間價(jià)上下千分之五的幅度內浮動(dòng)，銀行間外匯市場(chǎng)歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對人民幣交易價(jià)在中國外匯交易中心公布的非美元貨幣交易中間價(jià)上下3%的幅度內浮動(dòng);銀行對客戶(hù)美元對人民幣掛牌匯價(jià)實(shí)行最大買(mǎi)賣(mài)價(jià)差幅度管理，當日美元現匯(鈔)最高賣(mài)出價(jià)與現匯(鈔)最低買(mǎi)入價(jià)區間應包含當日中間價(jià)，并且現匯最高賣(mài)出價(jià)與現匯最低買(mǎi)入價(jià)的價(jià)差不得超過(guò)當日中間價(jià)的百分之一，現鈔最高賣(mài)出價(jià)與現鈔最低買(mǎi)入價(jià)的價(jià)差不得超過(guò)當日中間價(jià)的百分之四，在上述規定的價(jià)差幅度范圍內，銀行可自行調整現匯和現鈔的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，銀行對客戶(hù)非美元對人民幣掛牌匯價(jià)沒(méi)有浮動(dòng)區間管理限制。
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六、即期匯率是什么？

即期匯率（spot exchange rate） 即期匯率又稱(chēng)現匯匯率，是買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，在兩個(gè)營(yíng)業(yè)日之內辦理外匯交割時(shí)所用的匯率。
遠期匯率又稱(chēng)期匯匯率，是買(mǎi)賣(mài)雙方事先約定的，據以在未來(lái)的一定日期進(jìn)行外匯交割的匯率。
在遠期外匯交易中，一般有幾種交易方式，分別是： 直接的遠期外匯交易：是指直接在遠期外匯市場(chǎng)做交易，而不在其它市場(chǎng)進(jìn)行相應的交易。
銀行對于遠期匯率的報價(jià)，通常并不采用全值報價(jià)，而是采用遠期匯價(jià)和即期匯價(jià)之間的差額，即基點(diǎn)報價(jià)。
遠期匯率可能高于或低于即期匯率。
期權性質(zhì)的遠期外匯交易：公司或企業(yè)通常不會(huì )提前知道其收入外匯的確切日期。
因此，可以與銀行進(jìn)行期權外匯交易，即賦予企業(yè)在交易日后的一定時(shí)期內 ，如5-6個(gè)月內執行遠期合同的權利。
即期和遠期結合型的遠期外匯交易。
遠期交易的報價(jià) 在遠期外匯交易中，外匯報價(jià)較為復雜。
因為遠期匯率不是已經(jīng)交割，或正在交割的實(shí)現的匯率，它是人們在即期匯率的基礎上對未來(lái)匯率變化的預測。
在后面的難點(diǎn)分析中我們將對其進(jìn)行介紹。
基本術(shù)語(yǔ)的提出 在遠期外匯交易中，常?？梢钥吹皆S多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，令初學(xué)者摸不清頭腦，所以，有必要在這里對這些術(shù)語(yǔ)進(jìn)行了解。
升水：當某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠期匯價(jià)高于即期匯率時(shí)，稱(chēng)之為升水。
如，即期外匯交易市場(chǎng)上美元兌馬克的比價(jià)為1：1.75，三個(gè)月期的一美元兌馬克價(jià)是1：1.7393。
此時(shí)馬克升水。
貼水：當某貨幣在外匯市場(chǎng)上的遠期匯價(jià)低于即期匯率時(shí)，稱(chēng)之為貼水。
如，即期外匯交易市場(chǎng)上美元兌馬克的比價(jià)為1：1.7393，三個(gè)月期的一美元兌馬克價(jià)是1：1.75。
此時(shí)馬克貼水。
套算匯率：兩種貨幣之間的價(jià)值關(guān)系，通常取決于各自?xún)稉Q美元的匯率。
如1英鎊=2美元，且1.5德國馬克=1美元，則3馬克=1英鎊，兩種非美元之間的匯率，便稱(chēng)為套算匯率。