風(fēng)險評估的方法：調查法、統計學(xué)評估法、財務(wù)指標評估法故此，時(shí)至2020年06月04日調侃風(fēng)險評估的方法調查法統計學(xué)評估法財務(wù)指標評估法，如今了解也不晚哦，一起來(lái)學(xué)習培訓一下。

風(fēng)險評估的方法調查法統計學(xué)評估法財務(wù)指標評估法：

風(fēng)險評估的方法有多種多樣，投資者可根據自己的具體情況作出選擇，也可以綜合運用多種方式來(lái)進(jìn)行。目前比較流行的評估方法主要有以下幾種：

（1）調查法。

在調查法中比較常見(jiàn)的是專(zhuān)家調查法。該方法是20世紀40年代由美國著(zhù)名公司蘭德公司研究人員赫爾默和達爾奇設計的一種信息調查法，它以希臘名城阿波羅神殿所在地特爾斐命名，故還可以稱(chēng)作為特爾斐法。該方法的基本特點(diǎn)是：以問(wèn)卷形式向眾多的專(zhuān)家個(gè)別征求對某事的看法，并在此基礎之上作出決策。

近年來(lái)，這種方法被人們普遍運用到股票風(fēng)險評估之中，投資者利用這種方法廣泛地聽(tīng)取有關(guān)專(zhuān)家，比如市場(chǎng)分析家、證券咨詢(xún)人員、證券報刊的專(zhuān)欄撰稿人、證券業(yè)管理者和證券從業(yè)人員，以及教授、學(xué)者等對當前投資利弊與風(fēng)險度的分析意見(jiàn)，從中歸納出帶有某種傾向性的結論，供投資者決策時(shí)參考。

但是，對于股市的中小投資者來(lái)說(shuō)，這種方法不太現實(shí)，因為很難保證各個(gè)專(zhuān)家能夠實(shí)事求是地保證信息的客觀(guān)準確。在這種情況下，投資者可以自己利用手中的資源，通過(guò)咨詢(xún)或者查閱某些新聞等方式進(jìn)行調查，通過(guò)自己的判斷來(lái)評估股票風(fēng)險。

（2）利用統計學(xué)評估法。

這種方法將統計學(xué)原理運用到股票投資風(fēng)險評估中。

而這種評估的鼻祖應屬馬克維茨。他認為，投資者在從事股票投資時(shí)，對未來(lái)的收益狀況都有自己的預期，而未來(lái)實(shí)現的收益與預期收益之間往往存在著(zhù)差異，即實(shí)際收益可能大于或小于預期收益，預期收益呈負方向變動(dòng)的可能性和變動(dòng)的幅度，就是股票投資風(fēng)險。

股票投資的預期收益變動(dòng)的可能性及其變動(dòng)幅度，可以借助數理統計中概率分布和標準差的概念來(lái)描述。這樣，對股票風(fēng)險的評估就轉化為求預期收益之變動(dòng)的概率分布與標準差的統計學(xué)的問(wèn)題。

股票未來(lái)可能收益的概率分布的均方差或標準差反映的是股票投資總風(fēng)險量。這種方法運用多種數學(xué)模型，如資本資產(chǎn)價(jià)格模型、資產(chǎn)多樣化模型等對此進(jìn)行了測算，創(chuàng )立了以β系數測算單項金融資產(chǎn)系統性風(fēng)險，進(jìn)而測算出其非系統性風(fēng)險的方法。同時(shí)在后來(lái)還發(fā)展出了風(fēng)險價(jià)值等方法。該方法的特點(diǎn)是將股票的風(fēng)險進(jìn)行了量化，雖然準確性有待加強，但是其應用范圍非常廣泛。

（3）財務(wù)指標評估法。

對于大多數股票投資者來(lái)說(shuō)，這是一種非常直觀(guān)而且容易掌握的風(fēng)險評估方法，它主要用來(lái)評估股票的個(gè)別風(fēng)險。財務(wù)指標評估法是利用企業(yè)財務(wù)報表的財務(wù)信息和市場(chǎng)的非財務(wù)信息提供的信息，編制或挑選一套指標體系，反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)實(shí)績(jì)和企業(yè)發(fā)行的股票的質(zhì)量。并在此基礎之上，通過(guò)比較和動(dòng)態(tài)的分析，加入評估者的主觀(guān)判斷，確定股票的風(fēng)險。財務(wù)指標可以是絕對量指標，如反映股票收益量的指標；也可以是相對量指標，如反映股票收益變動(dòng)水平，償債能力大小的各類(lèi)比率等。

常用的財務(wù)指標一般有三類(lèi)：

第一類(lèi)是企業(yè)償債能力指標，包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現金比率、應收賬款周轉率、存貨周轉率、自有資金比率、負債比率、股東權益對總資產(chǎn)比率、負債對股東權益比率、周轉資金比率等；第二類(lèi)是股票盈利能力指標，它包括每股收益、派息率、每股股息、市盈率和投資收益率等；第三類(lèi)是市場(chǎng)價(jià)格趨向指標，其中主要的指標是股票價(jià)格指數。

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念完所述，各位朋友應當掌握風(fēng)險評估的方法調查法統計學(xué)評估法財務(wù)指標評估法了吧，已經(jīng)在上文為大家做出了介紹，相信各位在看完之后一定能夠清楚知道哦。